Как снять деньги с билайна на карту без комиссии
Перейти к содержимому

Как снять деньги с билайна на карту без комиссии

  • автор:

5 способов перевести деньги без комиссии

Денежные переводы – одна из востребованных финансовых услуг. За такие операции взимается плата. Однако это не является общим правилом. Существует несколько способов перечислить деньги без комиссии, о них и расскажем в этой статье.

Поделиться

Внутрибанковские переводы

Перечисление средств между счетами, открытыми в одном финучреждении, может быть как платным, так и бесплатным – в каждом банке установлены свои правила. При этом вариантов может быть несколько: с карты на карту, с картой и счётом, между счетами, без открытия счёта. Операции могут проводиться через специалиста финучреждения, банкомат, систему интернет- и мобильного банкинга.

Сбербанк выполняет денежные переводы бесплатно, если один его клиент перечисляет другому клиенту деньги на банковский (карточный) счёт.

Действует это правило в пределах одного региона, точнее Единой тарифной зоны (ЕТЗ).

За отправку денег в другое финучреждение или на счёт Сбербанка в другой ЕТЗ взимается комиссия в размере от 1% до 2%. Она зависит от способа перечисления средств, местоположения и клиентского статуса получателя.

Альфа-Банк переводит деньги между счетами своих клиентов бесплатно по всей территории страны. За перечисление средств на счёт клиента другого банка финучреждение взимает комиссию. Так, перевод с дебетовой карты Альфа-Банка на карту стороннего финучреждения отправителю обойдётся в 1,95% от суммы (минимум 30 руб.).

С карты одного банка на карту другого

Перечисление денег клиентам других финучреждений без взимания комиссии – явление для банковской системы России редкое. Такие бесплатные операции обычно ограничены по суммам.

Бесплатный перевод средств на карты сторонних банков осуществляет Рокетбанк. По этой услуге установлено ограничение – не более 100 тыс. руб. в месяц. Но это возможно только в рамках тарифа «Всё включено», стоимость ежемесячного обслуживания – 290 руб.

Держатели карт Tinkoff Black могут без комиссии пополнить пластик сторонних банков до 20 тыс. руб. ежемесячно.

По реквизитам счёта через интернет-банк

Бесплатный перевод на банковский счёт, открытый в другом финучреждении, тоже встречается нечасто. Тот же Рокетбанк в рамках тарифа «Всё включено» декларирует 10 операций без комиссии.

Отменил плату за эту услугу и Альфа-Банк. Бесплатно перечислить деньги на счёт, открытый в другом финучреждении, можно через Альфа-Клик или Альфа-Мобайл.

Для отправки средств нужно указать БИК банка, ФИО и номер счёта получателя, назначение платежа.

На карту через партнёров

Бесплатно перечислить наличные деньги на карту можно через партнёров банка Тинькофф. В числе его партнёров – МКБ, салоны связи Билайн, МТС, терминалы Элекснет. Ограничение по сумме средств, которые переводятся без взимания комиссии – 300 тыс. руб. в месяц.

ВКонтакте

В 2016 году соцсеть запустила сервис безналичных денежных переводов. Он работает через диалог с получателем (пункт меню «Деньги»). Для перечисления денег указываются реквизиты карты отправителя: имя и фамилия, номер, срок действия и CVC/CVV2-код. Номер карты получателя указывать не надо – он сам решит, куда зачислить средства.

Единовременно допускается перечислить от 100 до 75 тыс. руб., до 150 тыс. руб. в сутки с одного пластика.

Для владельцев карт MasterCard и Maestro услуга предоставляется бесплатно.

Акция неоднократно продлевалась и на сегодняшний день действует до 31 августа 2018 года. Обладателям Visa и Мир повезло меньше – придётся раскошелиться на комиссию 1% от суммы и не менее 50 руб.

Перевести деньги бесплатно возможно. Это доказывают 5 способов, описанных выше. Правда, чтобы сэкономить, нужно внимательно изучить банковские тарифы.

  • Внутрибанковские переводы
  • С карты одного банка на карту другого
  • По реквизитам счёта через интернет-банк

Можно ли снять деньги с телефона

Если на балансе мобильного телефона остались деньги, которые вы не хотите тратить на услуги связи, их всегда можно снять.

У российских операторов отличаются алгоритмы, сроки вывода средств и размер комиссии.

Можно ли снять деньги с телефона

Можно снять деньги со счета пользователям МТС, Билайн и Мегафон на банковскую карту Visa, Mastercard, кошелек Webomney, Qiwi, Яндекс.Деньги и другое.

Как снять деньги с Билайн

1. Через USSD-запрос

USSD-код – это комбинация символов, которую необходимо ввести в меню набора номера на телефоне.

Для Билайна действует код формата:

название платежной системы на латинице (Visa/MasterCard/ Maestro)_номер банковской карты_ сумма платежа

Обратите внимание! Символ «_» прописывать не нужно, вместо него ставится пробел. Больше никаких посторонних знаков в комбинации быть не должно.

После введения USSD-кода следует нажать кнопку вызова, чтобы запрос отправился. Если операция пройдет успешно, вы получите соответствующее уведомление.

2. Отправка СМС-сообщения

Этот метод чаще всего используют те пользователи, у которых нет банковской карты или аккаунта в платежных системах.

Необходимо послать сообщение на номер 7878, в котором будет указано следующее: «RUB сумма перевода».

  1. В ответ вы получите сообщение с номера 8464, на него нужно отправить цифру «1».
  2. После на ваш телефон придет ПИН-код – подтверждение о переводе. Его нужно указать вместе со своим номером телефона в ближайшем терминале, на котором стоит пометка «Билайн».
  3. Затем вы получите средства, которые выводили.

Также через СМС можно снять деньги на платежную систему Юнистрим. СМС отправляется на этот же номер – 7878, только в содержании прописывается слово unim, ФИО, номер и серия паспорта и сумма перевода.

3. С помощью официального сайта Билайн

На сайте оператора пользователям доступен Личный кабинет через который можно вывести деньги с телефона.

Действия в личном кабинете Билайна:

  • Переходим в раздел «Оплата, финансы»;
  • Открываем вкладку «Денежные переводы»;
  • Нажимаем на кнопку «Перевести с мобильного на банковскую карту»;
  • Кликаем на «Перевести с сайта».

После этого требуется заполнить форму с личными данными: указать номер карты и сумму для снятия. Когда вы подтвердите отправку, денежные средства будут списаны на ваш банковский счет.

Условия вывода с Билайна

  • При переводе на банковскую карту: минимальная сумма – 50 рублей, размер комиссии оператора – от 5% (чем больше денег, тем процент выше), сроки снятия средств – от 5 минут. Средняя длительность – около 3 дней.
  • При выводе в систему Юнистрим – комиссия составляет 2,99%.
  • При отправке СМС-сообщения – сбор оператора в размере 5,95%, максимальная сумма вывода – 5 000 рублей.

Как снять деньги с МТС

Пользователям оператора МТС доступы аналогичные способы вывода средств со счета мобильного телефона. Снять деньги можно следующими методами.

1. Через СМС

На номер 6111 необходимо послать сообщение такого формата:

Card_ номер карты_сумма платежа

Максимальный размер средств для перевода в месяц – 40 000 рублей. В сутки можно вывести не боле 15 000 рублей. Минимальная сумма единоразового платежа – 60 рублей. Комиссия при этом составляет 4,3% от общей суммы. Как правило, деньги снимаются моментально, но стандартное время ожидания – 2 часа.

2. На официальном сайте МТС

У МТС для абонентов также доступен Личный кабинет для контроля за мобильным счетом, тарифами и услугами. Обналичить через него деньги можно в такой последовательности:

  • Открываем официальный сайт МТС;
  • Выбираем раздел «Финансовые услуги»;
  • Находим вкладку, в которой будет обозначено «Visa» или «MasterCard»;
  • Заполняем и отправляем форму с реквизитами для перевода средств.

3. Приложение «Мой МТС»

Сначала необходимо скачать приложение на смартфон или планшет. После авторизации в нем следует найти форму «Легкий платеж».

Далее переходим по вкладкам:

  1. Денежные переводы;
  2. Банковская карта.

В открывшемся окне выбираем требуемый способ оплаты, в нашем случае – с мобильного телефона. После того, как откроется новая страница, необходимо ввести все личные данные и подтвердить снятие средств.

4. Contact и Юнистрим

Чтобы пользователю МТС снять деньги с мобильного телефона в платежные системы Contact и Юнистрим, требуется также воспользоваться Личным кабинетом.

  1. Для этого нужно проделать все похожие действия (открыть сайт оператора, перейти в раздел «Финансовые услуги».
  2. После в меню выбора денежной системы назначения перевода следует выбрать одну из этих систем.
  3. Затем также заполняются реквизиты и отправляется форма.

Обратите внимание! В этом случае размер комиссии фиксирован. Он составляет 4,3% и не изменяется в зависимости от общего размера перевода.

5. Почта России

В Личном кабинете МТС вы можете вывод средств со счета с последующей отправкой наличными через Почту России.

  • Выбрать этот способ можно в категории «Финансовые услуги».
  • Размер комиссии, которую взымает оператор, составляет 4,2%.
  • Кроме того, необходимо дополнительно заплатить 55 рублей за отправку денег почтой.
  • Получить средства можно, в среднем, за неделю.
  • Минимальная сумма вывода в этом случае равна 100 рублям, максимальная – 14 000 рублям.

Как снять деньги с Мегафона

Абоненты оператора Мегафон также могут обналичивать средства с мобильного счета. Методы снятия схожи с алгоритмами для других российских операторов.

Далее мы подробно расскажем о самых простых и доступных.

1. СМС-сообщение

С Мегафона можно снять деньги на банковскую карту отправив смс на номер 3116.

В самом сообщении указываются такие данные:

Card_номер банковской карты_сумма платежа

  • Минимальная сумма для вывода средств стандартна – 50 рублей.
  • Максимальная составляет 15 000 рублей.
  • Если вы переводите меньше, чем 5 000 рублей, то размер комиссии — 5,95% + дополнительные 95 рублей за осуществление операции.
  • Если сумма перевода превышает 5 000 рублей, то дополнительный сбор увеличивается – его размер равен 259 рублям.

2. На официальном сайте

У Мегафона также есть собственный Личный кабинет для всех действительных абонентов мобильного оператора.

Для снятия денег с баланса следует выполнить такие шаги:

  • Открываем сайт и авторизуемся;
  • Переходим в раздел «Услуги и опции»;
  • Нажимаем на подраздел «Платежи и переводы»;
  • Кликаем на вкладку «Перевод со счета телефона на банковскую карту»;
  • Указываем все необходимые реквизиты и отправляем форму.
Условия:
  • Если вы выводите средства на банковскую карту, то минимальный лимит суммы составляет 50 рублей, максимальный — 13 730 рублей.
  • При снятии денег на банковский счет можно отправлять от 1 рубля, но размер платежа не должен превышать 15 000 рублей.
  • Также установлено ограничение на сутки и на месяц: не более 40 000 рублей.

Размеры комиссии аналогичным тем, которые установлены для перевода с мобильного счета через отправление СМС-сообщения.

Кроме того, на официальном сайте Мегафон можно заказать выдачу наличными в пунктах Contact и Юнистрим, а также доставку через Почту России.

3. Через Юнистрим

Для системы Юнистрим в Мегафоне доступен вывод денежных средств через отправку СМС. Для этого требуется послать сообщение на системный номер 8900.

В нем следует указать такие данные:

Unim_сумма снятия_фамилия имя отчество

Средства можно получит в ближайшем пункте обслуживания Юнистрим.

Обратите внимание! Чтобы получить наличные деньги в одном из пунктов Юнистрим. Обязательно нужно предъявить паспорт. Без подтверждения своей личности средства вам не выдадут.

4. Карта Мегафон

У Мегафона есть собственная денежная система. Она отличается тем, что баланс мобильного телефона используется в качестве банковского счета и карты. Когда вы кладете на телефон деньги, такая же сумма появляется на карте. Поэтому платежную систему Мегафон можно использовать для вывода средств со счета телефона. Для этого требуется всего лишь расплатиться картой в магазине или снять деньги в любом банкомате.

  • Минимальная сумма комиссии при снятии средств через банкомат составляет 100 рублей. При этом еще общий размер комиссии составляет 2,5%.
  • При переводе денег на счета или карты других банков комиссия оператора равна 1,99%.

Куда можно перевести деньги с телефона

Итак, выше мы описали основные пути снятия денег с мобильного счета для самых популярных российских операторов сотовой связи. Далее мы перечислим платежные системы, в которые можно вывести средства.

куда можно перевести деньги с телефона

Чтобы перевести средства в одну из платежных систем, нужно обязательно иметь в ней зарегистрированный и подтвержденный аккаунт.

1. QIWI-кошелек

Обладателям КИВИ-кошелька требуется проделать такие шаги:

  • Открываем кошелек;
  • Переходим в раздел пополнения;
  • Находим в меню справа «Все способы пополнения»;
  • Кликаем на способ «Со счета мобильного телефона»;
  • Из списка выбираем своего оператора сотовой связи.

После нужно ввести данные и сумму перевода. Размер комиссии для МТС составляет 9,9%. Для Мегафон и Билайн – 8,5%.

2. Яндекс Деньги

Пополнение на Яндекс Кошелек – еще один распространённый метод вывода средств с телефона. В этом случае необходимо действовать так:

  • Открываем Яндекс Деньги;
  • Выбираем окно «Пополнить»;
  • Кликаем на кнопку «С баланса мобильного»;
  • Прописываем номер своего мобильного телефона;
  • Вводим код подтверждения, который придет на телефон.

Условия для отправки денег такие: на МТС комиссия равная 11,6%, на Мегафон – 9%, на Билайн – 9% + дополнительно 10 рублей за обслуживание.

3. WebMoney

После авторизации в платежной системе WebMoney необходимо действовать по следующему алгоритму:

  • Переходим к окну пополнения кошелька;
  • Указываем сумму для вывода средств;
  • Подтверждаем перевод с помощью полученного кода.

Комиссия при выводе денег пользователям оператора МТС составляет 11,6%. Абонентам Билайн необходимо заплатить за операцию 9% от общей суммы + 10 дополнительных рублей. Для Мегафона установлен размер комиссии в 9% от перевода.

Как перевести деньги с Билайна на карту Сбербанка

Современные операторы мобильной связи позволяют своим пользователям не только пополнять текущий баланс, но и проводить денежные переводы со счёта телефона на счёт карты Сбербанка. Делается это разными способами, и в этой статье подробно рассмотрим, как перевести деньги с Билайна на карту Сбербанка.

На какие карты Сбербанка можно перевести деньги с Билайна

  • пополнение телефонного, интернет и других видов счетов;
  • автоматическое пополнение телефона;
  • оплата за услуги и товары посредством телефона;
  • возможность заказать и пользоваться платёжной картой Билайна.
  • интернет;
  • связь;
  • услуги ЖКХ;
  • денежные переводы;
  • погашение кредитов;
  • оплата штрафов;
  • развлечения;
  • заказ билетов;
  • путешествия;
  • электронные кошельки;
  • прочее.

Перевод на банковскую карту Сбербанка с билайна

Перевод денег с сайта билайн на банковскую карту Сбербанка

Перевод с мобильного на банковскую карту Сбербанка

Как перевести деньги с баланса Билайна на счёт карты Сбербанка

Для того, чтобы пополнить банковскую карту, необходимо из представленного перечня выбрать функцию «Денежные переводы». Перевод денежных средств с Билайн на карту Сбербанка взимает комиссию. Пополнение телефонного счёта с карты банка — бесплатное.

  • на карту;
  • БЭСТ переводы;
  • CONTACT переводы;
  • переводы почтовые;
  • Юнистрим по СНГ и РФ.

Пополнение счета билайн с банковской карты Сбербанка

Порядок перевода

  • номер карты. Она может принадлежать любому лицу;
  • номер телефона, с которого осуществляется перевод средств. Если регистрация проходила заблаговременно, то этот пункт можно пропустить, он заполняется в автоматическом режиме;
  • указать сумму для перевода;
  • ознакомиться с условиями дальнейшего партнёрства.

Перевод по СМС

  • тип пластиковой карты (Maestro, MasterCard, Visa). Название надо писать латиницей;
  • номер пластиковой карты, состоящий из 16 цифр;
  • размер осуществляемого перевода.

Денежный перевод с мобильного номера на карту Сбербанка

Действующие ограничения перевода

  1. С одного и того же телефонного номера за один текущий месяц разрешается пополнять не больше пяти банковских карт, оформленных на разные лица.
  2. На одну карту банка могут переводиться денежные средства только с двух разных телефонов Билайн.
  3. Минимальная сумма перевода составляет 50 рублей.
  4. В течении одного дня можно переводить не более 14 000 рублей.
  5. Лимит денежных переводов с Билайн на Сбербанковскую карту за 7 дней составляет не более 40 000 рублей.
  6. Размер месячного ограничения переводов с Билайн составляет 40 000 рублей.
  7. Допустимое количество операций с одного телефона ограничивается:
  • за один день — до 10;
  • за семь дней — до 20;
  • за один месяц — до 50.

Как перевести деньги без комиссии?

Выше уже говорилось о комиссии, нижний порог которой составляет 50 рублей. Так что даже за перевод пятидесяти рублей будет списана сумма обязательного взноса. Однако этот порог установлен только для минимальных переводов, не превышающих тысячи рублей. Если сумма будет выше, тогда придется заплатить 10 рублей + 5,95% от общей суммы операции.

Перевод на банковскую карту Сбербанка с мобильного телефона билайн

Согласно банковским правилам, перевод денег осуществляется в течении трёх дней. Однако практический опыт показывает, что все операции проводятся гораздо быстрей и период ожидания не превышает одного дня.к содержанию ↑

Как проверить перевелись деньги или нет?

Для того, чтобы убедиться в успешности операции, нужно зайти в сервис Сбербанк Онлайн и там проверить приход средств и состояние счёта. Кроме того, баланс можно запросить путём СМС-сообщения, если подключён Мобильный банк и пакет Экономный.
Если подключен Полный пакет, то СМС будет отправлено без напоминания. И наконец, проверить остаток на счёте можно с помощью банкомата.

Проверка счёта Билайна может осуществляться запросом выписки на сайт оператора или по СМС.

Из всего вышесказанного видно, что данная услуга не совсем практична, так как за неё установлена высокая комиссия. И, если есть какая-то другая альтернатива, лучше отдать ей предпочтение.
Но, если на балансе телефона есть избыточная сумма, то нет ничего лучше, как перевести деньги с Билайна на карту Сбербанка и потом обналичить. Кроме того, посредством телефона очень удобно вносить платежи срочного порядка, вроде тех же билетов в кино, штрафов, коммунальных служб и т.д.

Как переводить деньги из России

Как переводить деньги из России

После нового раунда санкций США и Евросоюза, наложенных на российскую экономику, пострадало несколько популярных способов перевода денег из России.

Расскажем про оставшиеся способы перевести деньги за границу и их нюансы.

Аватар автора

разобралась с переводами за границу

Рассылка Т—Ж о мире инвестиций

Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно
Подписаться
Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности

Как работают SWIFT-переводы

Какие банки могут отправлять SWIFT. В России осталось не так много банков, которые проводят SWIFT-переводы как раньше — в любой валюте и в любые страны без ограничений. Например, доллары напрямую в США.

Из крупных банков под санкции не подпали «Райффайзенбанк», «Юникредит», «Ситибанк», « Ак-Барс-банк », «Хоум-кредит-банк», «Русский стандарт», « ОТП банк », «Ренессанс-банк» и «Авангард». В основном без ограничений сейчас работают дочки западных банков вроде «Ситибанка», «Юникредита» и «Райффайзена». Но и здесь есть нюансы.

Обложка статьи

Например, «Ситибанк» больше не открывает новые счета в валюте и даже в рублях. «Юникредит» новых клиентов принимает, но просит оформить карту с премиум-тарифом. Такой обойдется где-то в 1500 ₽ в месяц.

Проще всего перевести деньги в «Райффайзенбанк». Комиссия за SWIFT-перевод через мобильное приложение или интернет-банк составит 2% от суммы перевода, но не менее 200 и не более 300 $. При отправке перевода через отделение банка комиссия составит 3% от его суммы. Минимальная сумма перевода — 10 000 $.

С остальными банками ситуация разная. Например, гиганты Сбер и ВТБ попали во все санкционные списки — здесь перевести валюту через SWIFT не получится.

Но некоторые компании вошли только в санкционный список ЕС. Такие банки больше не переводят через SWIFT или переводят с ограничениями, как Тинькофф и «Росбанк». Еще есть большая группа банков, которая не вошла в список ЕС, но попала в американский список SDN. Например, это банки «Санкт-Петербург» и «Уралсиб» — им больше нельзя проводить любые операции в долларах.

Основная масса российских банков по-прежнему не под санкциями, но от этого не легче. У многих из них проблемы с западными банками-корреспондентами, поэтому провести SWIFT-перевод без ограничений здесь тоже непросто.

Но отправить валюту даже из подсанкционных российских банков все еще можно — в основном в «дружественные» страны. Например, Тинькофф переводит драмы, тенге, юани и даже доллары в некоторые банки из СНГ, а еще в Китай.

В случае с юанями есть нюанс: китайские банки-корреспонденты не разрешают переводить деньги себе или родственникам. Кажется, что переводы в юанях бесполезные, но это не так. У многих россиян теперь есть счета в иностранных банках и у иностранных брокеров. Номинально все эти организации — юрлица, поэтому в их сторону можно отправлять юани.

Хороший пример — Interactive Brokers (IB). У этого американского брокера есть банк-корреспондент в Гонконге — это местное отделение «Ситибанка». И если правильно оформить SWIFT-перевод, то получится пополнить юанями счет в IB. Сам брокер и многие российские банки подтвердили, что такой перевод пройдет. Когда юани придут в IB, их можно будет конвертировать в любую валюту по биржевому курсу.

Купить для перевода юани и многие другие валюты можно на Мосбирже — это будет дешевле. Поэтому для SWIFT-перевода можно выбрать банк, который работает в паре с крупным брокером.

Например, Тинькофф, «Финам» или БКС. Комиссии за перевод тех же юаней у всех этих банков разные. Так, «Финам» и БКС возьмут 0,5—1% , но не менее 200 юаней. Тинькофф установил фиксированную ставку в 120 юаней.

Вот что стоит запомнить на тему SWIFT-переводов из России за рубеж:

  1. Отправить любую валюту в любую страну без ограничений сейчас непросто. Скорее всего, придется переводить деньги через дочки западных банков вроде «Райффайзена».
  2. Отправить некоторые валюты в некоторые страны можно даже из подсанкционных банков. Условия и ограничения у всех разные, поэтому стоит определиться: кому, какую валюту и в какую страну нужно отправить.
  3. Если нужно пополнить иностранный счет, то можно присмотреться к китайским валютам. Если у иностранного банка или брокера есть банк-корреспондент в Китае или Гонконге, то перевод должен пройти.
  4. Во многих случаях купить валюту для перевода можно на Мосбирже по биржевому курсу. Поэтому сначала стоит узнать условия SWIFT-переводов в тех банках, которые работают в связке с брокером.

Ограничения со стороны Банка России

Сервисы денежных переводов

В России продолжают работать три крупные платежные системы: «Золотая корона», «Юнистрим» и Contact. Для переводов небольших сумм в личных целях это доступный и рабочий вариант. Они позволяют отправлять деньги на счет или наличными между специальными пунктами. Иногда можно сделать перевод даже по номеру телефона.

Ограничения ЦБ: до 31 марта за рубеж через платежные системы можно переводить не больше 10 000 $ или эквивалента в другой валюте. Напомним, что ограничения по наличной валюте продлены до сентября 2023 года.

Обложка статьи

Платежные системы не берут комиссию по валютным переводам, если валюта отправки и выплат различается. Но конвертация может происходить по разным курсам, зависящим от платежной системы. Также комиссию могут взимать принимающие платеж банки.

Источник: расчеты автора

Источник: расчеты автора

Расскажем, как работают эти три платежные системы сейчас. Информация актуальна по состоянию на 10 марта 2023 года и может меняться.

«Золотая корона»

«Золотая корона» позволяет переводить деньги в пределах 600 000 ₽ в месяц.

Сделать перевод можно через сайт или мобильное приложение, а также через пункты отправки, адреса которых также можно уточнить на сайте.

Для перевода через сайт и приложение понадобится банковская карта российского или иностранного банка.

Доступные для переводов страны: Азербайджан, Узбекистан, Таджикистан, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Беларусь, Грузия, Вьетнам, Израиль, Корея, Турция и Китай.

Переводы в Китай оформляются через отдельную форму. На сайте в число доступных стран не входит Таиланд, но в колцентре уточнили, что переводы возможны, причем как наличными, так и на счет.

Для Кыргызстана возможен перевод по номеру телефона. Не все банки внутри доступных стран поддерживают платежную систему. Например, в августе 2022 года с «Золотой короной» перестал работать крупный белорусский «Белагропромбанк».

Конвертация и комиссия за перевод. При использовании российской карты перевод будет в рублях, но получить можно будет любую валюту, доступную в стране получения на момент перевода, — это будет указано при оформлении перевода. Также доступен перевод на банковский счет получателя.

Конвертация валют при переводах проходит по курсу РНКО «Платежный центр». При рублевых переводах комиссия зависит от страны назначения. Плата за информирование получателя о статусе перевода составляет 99 ₽.

«Юнистрим»

20 июля 2023 года «Юнистрим» включили в санкционный список США — SDN. Теперь с компанией не будет сотрудничать ни один партнер из США, а для прочих контрагентов сотрудничество станет большим репутационным риском. В своем заявлении компания сообщила, что разработала и в ближайшее время внедрит инфраструктурное решение возникших проблем. Планируется, что обойти санкции поможет усиление акцента на национальных валютах. О прекращении работы с «Юнистримом» уже заявило два банка из Грузии: Bank of Georgia и TBC.

«Юнистрим» позволяет переводить деньги в пределах установленного лимита в течение месяца, но ограничивает максимальную сумму одного перевода — 300 000 ₽ или эквивалент в валюте. Поэтому если вам потребуется отправить 600 000 ₽, то придется делать два перевода.

Доступные для переводов страны: Беларусь, Молдова, Сербия, Монголия, Армения, Таджикистан, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Вьетнам, Греция и Кипр.

Для переводов в Армению, Кыргызстан и Узбекистан есть опция вывода на карту, а в остальные страны — только наличными. Ранее с «Юнистримом» также отказывались работать зарубежные банки сразу из нескольких стран. Летом 2022 года пользователи системы массово жаловались на переводы, в том числе в Грузию, Беларусь, Узбекистан.

Конвертация и комиссия за перевод. Конвертация валют осуществляется по курсу банка «Юнистрим».

Contact

Contact позволяет переводить деньги только в рублях. В отличие от «Юнистрима» и «Золотой короны» максимальная сумма перевода ограничена 5000 $ или эквивалентом в другой валюте. Для переводов поддерживаются карты, выпущенные только российскими банками, — совершить перевод с помощью иностранной карты не получится.

Доступные для переводов страны: Турция, США, Великобритания, Кипр, Китай, Грузия, Израиль, Беларусь, Молдова, Монголия, Сербия, Таджикистан, Узбекистан, Абхазия, Азербайджан, Казахстан, Кыргызстан, Пакистан, Таиланд, Египет, Бангладеш, Филиппины, Индонезия, Объединенные Арабские Эмираты, Южная Осетия, Албания, Иордания, Йемен, Катар, Ливан и Эфиопия.

В январе 2023 года с Contact, а также «Юнистримом» отказался работать крупный банк из Кыргызстана. Сейчас в большинство стран доступны переводы только наличных, а не на карты местных банков.

Конвертация и комиссия за перевод. Заявлено, что курс конвертации валют при переводах зависит от партнерских соглашений и уточняется при проведении перевода. В целом тарифы зависят от страны и суммы перевода. Например, комиссия за перевод в Грузию составит 0,5—1% .

Карта Qiwi

Сейчас платежные системы могут не принимать оплату с карт подсанкционных российских банков. После ввода десятого пакета санкций число таких банков пополнили Тинькофф, «Альфа-банк» и «Росбанк». Через несколько дней переводы через «Золотую корону» с карт этих банков стали невозможны. Это объясняется рисками ограничений для платежной системы со стороны ее партнеров.

Выходом из ситуации становятся виртуальные карты Ozon и «Яндекса»: пользователи телеграм-каналов сообщают, что с ними проблем не возникает. Такие карты можно открыть онлайн за пару минут.

Оператор платежной системы Contact — « Qiwi-банк », и система без препятствий взаимодействует с виртуальной картой Qiwi и электронным кошельком. Банк не подпал под санкции и сообщает, что даже без использования Contact доступны переводы на зарубежные кошельки Qiwi, а также прямое пополнение банковских карт ряда стран, например Узбекистана, Беларуси и Таджикистана.

Выпустить виртуальную карту Qiwi можно бесплатно за несколько минут, банк не берет комиссии за пополнение счета. За трансграничные платежи в рублях по всем картам действует комиссия 2,5%. За перевод на карты международных платежных систем комиссия составляет 2%. Лимиты кошелька по переводам зависят от статуса идентификации:

  1. Профессиональный статус — переводы до 4 млн рублей в месяц и до 500 000 ₽ за операцию.
  2. Основной статус — переводы до 200 000 ₽ в месяц и до 60 000 ₽ за операцию.
  3. Минимальный статус — платежи до 40 000 ₽ в месяц и до 15 000 ₽ за операцию.

Конкретные условия будут зависеть от типа оформленной карты. Например, по карте «Приоритет» лимиты по переводам за месяц составляют 200 000 ₽ для пользователей, прошедших упрощенную идентификацию, и 600 000 ₽ для пользователей, прошедших полную идентификацию. Подключение «Приоритета» стоит 799 ₽ за год.

Карта Ozon

Банк Ozon подпадал под санкции США в начале марта 2022 года, но уже к концу месяца их сняли, как ошибочные. Сейчас Ozon не находится в санкционных списках и на своем сайте открыто заявляет, что может быть полезен для перевода денег за рубеж, если использовать его карту для пополнения платежных систем.

Ключевые условия Ozon по переводам за пределы России:

  1. Комиссия банком Ozon не взимается.
  2. Лимит по переводам для расширенного счета — 200 000 ₽ за транзакцию и 600 000 ₽ в месяц.
  3. Лимит по переводам для базового счета — 60 000 ₽ за транзакцию и 200 000 ₽ в месяц.
  4. Переводы доступны только гражданам РФ с уровнем карты выше «анонимного».
  5. За переводы не начисляется кэшбэк.

Чтобы открыть виртуальную карту, достаточно 5 минут. Для получения базового счета нужно заполнить анкету с личными данными, а для доступа к расширенному счету нужно пройти верификацию через мобильного оператора — это доступно для клиентов «Билайна», МТС, «Мегафона» — или по фотографии паспорта. Расширенный счет доступен гражданам с 18 лет.

Ozon не берет комиссию за пополнение карты, но ее могут брать банки, со счета которых проводится зачисление, если выйти из бесплатного лимита. Например, комиссия Сбера составляет 1,25%.

Карта «Плюс» от «Яндекс-банка»

В России карта сейчас работает без ограничений. Карту точно так же можно открыть за несколько минут в приложениях «Яндекса»: Go, «Маркет» и «Драйв», а также в отдельном приложении «Яндекс Банк». Для этого нужно зайти в раздел «Способы оплаты», выбрать там «Карта Плюса» и подтвердить номер телефона. За пополнение и переводы по системе быстрых платежей не взимается комиссия. Пользоваться картой могут граждане от 18 лет с российским номером телефона.

На начальном этапе карту можно пополнять на 15 000 ₽, а тратить — 40 000 ₽ в месяц. Лимиты расширяются при переходе на базовый уровень после добавления паспортных данных.

Базовый уровень позволяет хранить на карте и переводить за раз до 60 000 ₽. За месяц можно потратить 200 000 ₽.

Для получения продвинутого уровня нужна регистрация через госуслуги. Он позволяет хранить на карте до 600 000 ₽, а переводить за раз до 500 000 ₽. За месяц можно потратить 1 050 000 ₽.

Переводы через иностранные счета

Для частых переводов за границу комиссии SWIFT-переводов оказываются слишком накладными, и для таких целей выгоднее использовать иностранный счет, открытый в банке за пределами России, который можно пополнить рублями.

За 2022 год денежные переводы из России в Казахстан, Грузию и Таджикистан выросли на сотни процентов: например, в Казахстан отправили 775,4 млн долларов, что в 6,8 раза превысило показатели 2021 года.

Перевести рубли из российских банков можно в банки Казахстана, Киргизии, Армении, Таджикистана, Беларуси, Узбекистана и других стран СНГ. С банками Грузии ситуация сложнее: они не открывают счета в рублях, поэтому пополнить счет в грузинском банке можно только в валюте.

Валютный перевод можно отправить, например, через «Райффайзенбанк», но для частых операций такой способ будет не очень выгодным из-за высокой комиссии банка — минимум 200 $ за перевод.

Поэтому выгоднее использовать банки с возможностью пополнения в рублях. Самой удобной юрисдикцией специалисты называют Казахстан благодаря возможности пополнения счета в рублях и наличию биржи для обмена валюты.

Открыть подобный счет можно удаленно, но на это потребуется минимум две недели, а стоить это будет в среднем 20 000 ₽ при оформлении через посредника. Например, для открытия счета в Казахстане необходимо получение ИИН — аналог российского ИНН. Получить его гражданину России можно только по доверенности, выданной на имя гражданина Казахстана. Также можно подать заявление на оформление ИИН в посольстве Казахстана в России.

После оформления необходимых документов банк сможет открыть счет и оформить карту платежных систем Visa или Mastercard, которые можно будет использовать за границей или для покупок в иностранных интернет-магазинах.

Пополнить иностранный банковский счет в Казахстане или Таджикистане можно рублевым переводом из российского банка. Например, в Тинькофф рублевый перевод в Казахстан можно отправить в «Нурбанк» и «Фридом-финанс». Минимальной суммы перевода нет, комиссия составит 1000 ₽, а с сервисом Tinkoff Premium или Tinkoff Private перевод будет бесплатным. Условия для перевода в рублях в банки Таджикистана аналогичные.

При переводе стоит помнить об ограничениях ЦБ. Согласно указаниям Банка России, в течение месяца физические лица — резиденты и нерезиденты из «дружественных» стран — могут перевести за границу на свой счет или другому человеку сумму, не превышающую миллион долларов или ее эквивалент в другой валюте.

При попытках отправить деньги транзитом через банк «дружественного» государства можно столкнуться с проблемами: банки в Европе и США могут просто не принять платеж, если деньги изначально отправили из России.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.

Фотография на обложке — Altrendo Images / Shutterstock

Загрузка

Был бы еще полезен обзор «Как переводить деньги в Россию»

Grigory, profee.com / Золотая Корона

Карина, а как перевести деньги из США в Россию?

Владимир, с США не сталкивалась, но приходит в голову цепочка «счет в США — перевод долларов на Бинанс — покупка USDT на Бинансе — перевод USDT себе на кошелек в Pexpay — продажа за рубли с выводом через Р2Р на карту российского банка суммами до 90 000». Если на бинанс в Штатах уже не завести — искать любую рабочую связку, но перевод на Пекспей будет стоить уже сколько-то там USDT.

Карина, они же с рублём не работают

Карина, спасибо за ответ. Цепочка сложноватая. А нельзя просто перевести доллары со счета в американском банке на счет в российском банке (Раффайзен, Юникредит и т.п. которые не под санкциями)?

Владимир, ну это самый очевидный вариант. Если он рабочий, то конечно, почему нет.

мда, аналитика уровня бог

про крипту вообще ни слова а ей больше половины денег сейчас из страны переводится

Ivan, только есть проблема что через Р2Р вы даже миллион рублей одной суммой не закинете. А начнете дробить в рамках одного дня — попадете под указание ЦБ и блокировку.

Отредактировано

Карина, «даже миллион рублей» ха-ха. Я думаю, эту статью будут читать люди, которые мигрировали, но еще получат в рублях. Зачем им переводить миллион одним платежом?

Анна, ну как я понимаю сейчас это проблема для двух категорий людей: тем, кому надо перевести какие-то незначительные накопления, зарплату и т. п. (несколько тысяч долларов, готовы платить 3-5% комиссии или переводить по конскому курсу, лишь бы вывести, для них есть «Контакт» и Свифт), и «карусельщики», которым надо прокачивать достаточно крупные объемы денег по кругу, и там каждая десятая процента важна, ведь доход с оборота получается. Криптовалюта, обычно, — удел вторых.

Полиция, так никого же не оскорбил, просто высказал свою точку зрения — это как раз соответствует вашим правилам

IB перестал принимать переводы в HK в юанях, обновите

Карина, нет, у меня там есть счет и там все более чем спокойно по сравнению с тем что с российскими брокерами происходит

Ни слова про крипту и правильно, потому что сразу 115 фз прилетит)

Дмитрий, есть постановление ЦБ с признаками, для бытовых переводов их совсем несложно выполнять. Каруселить, конечно, не получится, но тут уж, как говорится, не до жиру ����‍♂️

Только уже сегодня тинькофф не переводит в банк IB в Гонк Конге. На сайте информация по-прежнему что переводы осуществляются во все банки Китая. На деле служба поддержки сообщает что отменены переводы в 4 банка Китая, в том числе Citibank N.A., который использует IB для переводов в юанях.

Народ свое придумывает.в Италии распространилась система:ты мне наличные евро,я тебе-перевод рублей в РФ банках.по курсу дня сделки��а что делать?выкручиваются,как могут

Вкратце: нормальные переводы за границу (доллары / евро) возможны только через Райффайзен за 5% комиссии. Остальные просто не откроют вам счет / не будут с вами работать. Переводы через Контакт — это дичайшая лотерея с конским курсом и 4 физическими точками выдачи на всю, скажем, Великобританию (к тому же еще и выдача в долларах, что у ними в Лондоне делать — непонятно, комиссия за обмен валюты там — Райффайзен жадно облизывается).

Пополнять юанями счет в Гонконге американского IB — ну такое в 2023 году. Сколько там людей с русским паспортом на март этого года осталось в IB? 5?

Про криптовалюту опять же полностью забыли. С нынешними комиссиями официальных банков и платежных систем их 3-4% уже не так и страшны.

Ну и совет с банками-прокладками в странах СНГ конечно тоже доставляет: сколько он там продержится, если через него дормально деньги прогонять каждый месяц?

Карина, В ИБ сейчас сильно больше россиян чем год назад, все спасают свои деньги из россии, а в связи с заморозкой акций в российских брокерах других альтернатив мало осталось.

Карина, в райфе комса не совсем 5%, все-таки $300 — это максималка, так что при увеличении суммы доля падает.
Также ранее было возможно брать валюту не напрямую, а через покупку-продажу тикера, торгующегося в 2х валютах, например TGLD, и получить уже не 3%, а 0,5-0,7%, но там надо конечно следить за стаканом и считать (а рублевого стакана нет).

Ну и вариант через Казахстан пока вполне себе рабочий.

Михаил, согласно разъяснениям ЦБ, граждане России всегда трактуются как граждане России вне зависимости от наличия другого гражданства или ВНЖ. И вы путаете понятия «валютный резидент» и «налоговый резидент».

«Хороший пример — Interactive Brokers (IB). » Улыбнуло. Мой перевод от 22 февраля до сих не прошел. Общаюсь через день с вашей поддержкой, отправили запрос на поиск средств, ответа нет.

Неплохо бы умопянуть, что через Тинькофф инвестиции рубли, конечно, можно на тенге поменять на бирже, а вот вывести их на счет в банке, чтобы потом отправить в Казахстан, можно только при личном визите в московский офис (или нотариально заверенным поручением по почте). Для релокантов это практически нерабочая схема.

Остается только один вопрос. Зачем в принципе нужен счет в тенге в банке, если на него нельзя вывести с брокерского счета валюту.

Валерий, в отдельных экономических ситуациях (особенно апрель — ноябрь 2022) вывод валюты — это благо и ЦБ стимулировал его как мог.

filry, 6 рублей к курсу евро (7%) — это»минимальна»? ��

100k+ евро из Райффайзена в ну очень недружественную страну ЕС улетело без проблем через интернет-банк и за пару часов долетело до недружественного счета о котором даже не знает российская налоговая.
Комиссия 300 евро + 200 банку корреспонденту

0,45% в рублях за пополнение (ввели недавно) и около 10тр за свифт. Валюта покупается на брокерке по биржевому +-. Это про ФФ

Ну как расскажите, как с КИВИ пополнить белорусскую карту?

Уважаемый Т-Ж доработайте статью. Озон для чего нужен помимо Турции и СНГ, что он даст в странах загнивающего запада? Какой от него там прок? Куцая статья, хоть самому пиши.

Личный опыт — Сбербанк РФ —> Банк ЦентрКредит Казахстан

Загвоздка в том, что вам не удастся сделать это из приложения, либо из онлайн-банка. Потому что переводы на корреспондентские счета банков-нерезидентов онлайн запрещены, а при попытке перевести на IBAN-номер счета вида KZ000. вы столкнетесь с тем, что невозможно выбрать банк-получатель, его просто нет в справочнике.
ОК, выписываем доверенность и отправляем представителя в РФ с паспортом и доверенностью в Сбербанк.
Сутки они её проверяют, доверитель получает СМС о том, что счетом теперь управляют по доверенности.
Дальше представитель идет в банк, его классически сбер-посылают «вот где счет открывали, туда и идите».
Едет в Москву, два часа бьется об ошибку «По указанному р.счету прием платежей невозможен» на коррсчет 30111 в интерфейсе оператора.
Оператору приходит гениальная идея вбить IBAN в получателя — тестовый платеж проходит за сутки.
Через день вышеописанным способом уходят еще N млн. руб.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *